編者按：外匯投資看上去確實很簡單，就是買和賣而已。多數人進入外匯市場是被這個市場快速賺錢的效應所誘惑，而且表面上看這個賺錢的過程非常簡單容易，只要盯著價格變動，在電腦上敲敲指令，就能一夜之間獲得巨額財富。但事實上恰恰相反，外匯投資是一項復雜的系統工程。在短暫的實際操作背后蘊藏著長期艱辛的磨煉和分析、計劃、總結。

用“臺上一分鐘，臺下十年功”來形容再恰當不過了。在簡單的操作中有太多的因素會影響甚至改變交易業績和成敗，中國有句古話叫“智者千慮，必有一失”，而外匯交易恰恰又是“失之毫厘，謬之千里”，常常因為這“千慮中的一失”而功敗垂成，所以外匯市場最常見的情緒就是“后悔”。

第一步：將影響外匯交易業績的因素系統化，并分清主次。

對這個問題業內是見仁見智，這里講述一下我個人的觀點。我將所有的因素歸納為以下五點，要說明的是這五點的排列次序不是根據重要程度排列而是按照先后順序排列的。

1、投資理念：所謂投資理念就是對市場本質的認識相當于一個人的“世界觀”。將投資理念放在第一位，是因為有什么樣的投資理念就相應的有什么樣的研究分析、交易策略及資金管理方法，而投資理念又是對交易經驗的總結。

2、研分析的理論功底與交易技術水平：雖然從人類歷史的角度看人們對任何事物的認識都是先有經驗，再提煉、總結出相應的理論，但現實中投資者進入外匯市場都是先從書上或別人那里學習理論，然后再開始自己的實際操作。因此將它放在第二位。

3、交易經驗：投資者在學習了理論之后自然會有一試身手的沖動，從此投資者將步入實踐階段，交易經驗對投資者的影響非常大，外匯交易既有藝術的成份，也有技術的成份，經驗豐富就會形成比較熟練的技術，尤如百煉成鋼的神槍手，其拔槍射擊的一剎那支配其行動的已經不再是理論和原則而是千百次練習所形成的一種直覺。同時經驗越豐富越有利于培養良好的心態，只有久經殺場的老將才有臨危不亂，處變不驚的定力。

4、交易策略和資金管理：如果說分析研究功底和交易經驗很大程度上都是為了判斷價格漲跌，決定買賣方向話，那么資金管理和交易策略就是要學會在什么時機買賣、買賣多少。交易經驗往往只是技術上的，而面對千變萬化的市場僅憑經驗是無法完全應對的。要想完成從“技術工人”向“工程師”的轉變就必須掌握獨到的策略和科學的資金配置手段。

5、交易心態控制能力：外匯市場波詭云譎，投資人在外匯市場馳騁尤如駕駛舟船乘風破浪，隨時會遇到危險情況，如果沒有足夠的心理承受能力，很容易“方寸大亂”。為什么很多投資者經常出現本來思路很清晰，一到實際交易就做得一塌糊涂？就是心態的原因。如何才能夠做到“泰山崩于前而不動”？需要從兩個方面完善：一是加強交易的計劃性，制定完善的應對策略和科學的資金管理。計劃周詳就不至于不至于不知所措。二是多練隨著經驗的豐富心態也會逐步成熟，經驗任何人都沒有辦法教你，只有靠自己鍛煉。

第二步：建立適合自己的交易思想和方法體系：

理清了影響外匯交易業績因素的脈絡之后，下一步投資者就應該根據自身的情況和特點建立適合自己的交易思想方法體系。這又包括兩個方面：一是分析方法體系；二是交易方法體系。當然這兩者都是在投資者相應的投資理念即“對市場本質”認識的基礎上產生的。

一、分析方法體系：建立分析方法體系是要解決“怎么看行情”的問題，以“技術分析和基本面分析”為主的傳統分析方法是前人留給我們寶貴的知識，必須充分吸收前人的優秀成果。

二、交易方法體系：建立交易方法體系是要解決“怎么做行情”的問題。這里涉及三個環節：1、進出場依據。2、時機和應對策略；3、資金管理（交易數量和投資組合）。

這兩個體系相互聯系，又各有特色。交易方法體系是建立在分析體系之上的，分析注重宏觀，體現“大處著眼”的精神。而交易注重微觀，體現“小處著手”的精神。

外匯不是一個技術、一門手藝，而更象是一門藝術，很大程度上外匯交易磨煉的是人的性格，可以說贏錢是對你性格優點的獎賞，虧錢是對你性格缺點的懲罰。投資者只要根據自己的興趣愛好，找適合自己的方法體系就一定能成為能夠馳騁外匯市場的“藝術家”，而辛勤耕耘收獲的將不僅是巨額的金錢，更有性格上的自我完善和心態上的寵辱不驚。

一些不起眼的小錯誤，對我們的日常生活幾乎沒有影響。但是就是這些細小的錯誤，在外匯交易中將會被無限的放大，如果不克服，最終就無法逃脫失敗的命運。

第三步：在交易中如何把握經驗？

經驗是一種快速的臨場反應，它是投資者綜合素質的體現。正如在圍棋博弈的最高境界中，勝負之結果不在于棋手之間技術上的差距，而是取決于雙方臨場經驗的較量。成功的投資者除了具備精湛的技術、過硬的心理、頑強的毅力和旺盛的精力之外還要擁有豐富的交易經驗。

在變換莫測的市場中，經驗往往成為決定投資成敗的關鍵因素。擁有豐富經驗的投資者，可以從容不迫地面對各種各樣的市場環境，擇機而動、游刃有余。經驗是書本上學不到的，它是理論與現實之間的橋梁。經驗的累積只有在真實的交易中獲得。所以，想要獲得豐富的交易經驗，投資者就必須正確處理交易中出現的獲利和虧損，并盡量做到長時間留在市場中，不要輕易的被洗出局。

其實經驗就是理論的靈活運用。如果讓一個經濟學家炒股，他一定會取得好的收益么？我看不見得。理論固然有用，但離現實卻還有一大段距離。新手常常在市場中尋找經典的價格形態，老將卻利用完美的形態反技術操作。新手看到KDJ高位頓化就大呼超買，老將卻笑談趨勢市中無超買的概念。新手看到十字星驚呼變盤，老將則明察時空紋絲不動。同是一種理論，理解大相徑庭，原因就于經驗的多寡。對于理論知識，投資者要有敢于懷疑的精神，多觀察多實踐，仔細體會理論的適用條件。

經驗就是對市場的獨到見解。由于各種原因，每一個人對市場的感受都是不同的。經驗豐富的投資者，無一不是對市場有見地的人。積累交易經驗的首要條件就是必須具備獨立思考的能力。一個聰明的人不會盲目追隨他人的觀點，他要自己理解、觀察市場以及預測市場的法則，從而形成符合自身性格特點的交易方法，并成為3%的頂尖交易者。

經驗就是舉一反三、觸類旁通的能力。市場的變化是無盡的，就算窮盡投資者的一生也不可能經歷所有的市場環境。因此就要求投資者培養豐富的聯想，廣闊的思維以及見一知二的能力。事實上，事物之間并非是孤立的，萬物都遵循共同的自然法則。找到事物的共性就能夠化繁為簡、靈活運用，成為經驗的主人。

經驗就是熟能生巧的本領。古時候，有個油翁，離地三米將油倒進細細的瓶嘴而無遺漏。這不是與生俱來的本領，更不是特異功能，只是長期練習得來的經驗罷了。一個投資高手可以在十幾秒鐘之內，準確地判斷出市場的方向，神奇么？一點都不！正所謂手中無劍，心中有劍。各種技術工具之使用早已爛熟于心了，怎能不信手拈來呢？

經驗在交易中占有舉足輕重的作用，它是畫龍點睛之筆。市場中交易經驗的累積和學習其他知識一樣是沒有捷徑可走的，只有實踐、實踐再實踐，非得經過長時間艱苦的磨練才能達到爐火純青的境界的。

第四步：調整好你的交易心態

外匯投資能否成功也絕不是多數人常掛在嘴邊的一句話--主要是心態問題。不過，失敗的投資者確實存在一個心態問題：他們一半的時間用于抱怨自己心態不好；另一半時間則處于心態不好的狀態之中。

外匯分析師也有兩種：其一是用腦來分析的；其二是光用舌頭的，隨意性很大。用腦來分析的也有兩種：一種是知道自己無知的，另一種是不知道自己無知的。有些觀點言之鑿鑿，難以辯駁，實際上不過似是而非。另外，外匯市場中存在著這樣一種現象：大多數交易者的頭腦中，都裝滿了太多的自我，基本上已沒有多少余地來容納不同的意見。

外匯投資看上去確實很簡單，就是買和賣而已，而且人人都可以說上幾句，有時聽上去，似乎言者皆是大師，投資者也都或曾有過美妙的一瞬間，但更多的可能卻是不堪回首的日子。

有些人固步自封，老是瞧天不看地，或者反之，結果或摔跟頭或輸得慘烈。有些人或為經驗所困，或為所學而擾，其實經驗告訴我們：外匯市場的經驗真的沒有告訴人們什么有用的事情，而有些人卻只有經驗。有些人則是只見已然，不見未萌，缺乏與時俱進退、與勢屈伸的應變能力。外匯投機，有真知難，真正掌握投機之道者甚少。當然，知難，行亦難。

我們常說，外匯交易要想成功，其投資理論一定要簡單化，簡單到看上一眼就知道該持有什么樣的頭寸，是有所為還是有所不為。但這種簡單絕不是僅憑經驗運作或者靠拍腦袋來決定的。其實，大多數投資者在外匯市場投機，賠錢的結局從其進入外匯市場的第一天起就已經注定。因為沒有一套成熟的理論，沒有一套切實可行的投資理論(穩健的盈利模式)，其行為就好比盲人騎瞎馬，危險自然可知，歲寒，然后知松柏之后凋也，幾個牛熊轉換之后，是被市場淘汰，還是成為長期的贏家便可見分曉。