海外基金(OverseeFund)：

由國外投資信托公司發行的基金。透過海外基金的方式進行投資，不但可分享全球投資機會和利得，亦可達到分散風險、專業管理、節稅與資產移轉的目的。

海外基金的發展狀況

目前，全球基金的市場規模已經超過6萬億美元。截至2000年7月底，僅美國就擁有7929種投資基金，投資總額超過了7萬億美元，遠遠超過其國內3.2萬億銀行存款的數額；而封閉型基金有1500多億元，不足500只。日本1989年各類基金的總值達到了19萬億日元；在德國，1990年投資基金發展到近2000種，資產總值達到了2330億馬克。在香港，至今已有850家注冊的投資基金，資產凈值超過280億美元。到2000年7月，投資于臺灣的投資基金共有173只，其中開放型為166只，封閉型僅有7只，投資人口超過了193萬

就世界范圍內講，美國仍是投資基金發展最發達，規模最大的國家。其基金的特點主要為：以開放型為主，種類繁多，基金收益率高，同時為投資者提供多樣化金融服務，還具有比較完善的法律監管制度，基金運作比較規范。在日本，基金被稱為證券投資信托，多屬于契約型開放型。香港的投資基金被稱為單位信托，絕大部分是開放式基金，而且多數是海外基金，投資對象遍布全球。臺灣的投資基金絕大部分也是開放型基金，其中85％的基金投資于臺灣本土。

發展中國家投資基金的發展首先是起因于這些國家經濟持續發展以及企業融資方式的轉變。隨著經濟實力的增強，它們的股票市場也迅速發展，股市交易興旺，總收益率也高。由于股票市場發展是發展中國家投資基金成長的基礎，所以在股票市場興旺的同時，投資基金業也發展了起來。發展中國家最早引進投資基金的是印度。目前，在韓國，基金投資人數占總人口的10％，在菲律賓，90年代初有一大批基金涌現，著名的有第一菲律賓基金，馬尼拉基金，菲律賓基金及索通菲律賓復興基金等。金融危機前，亞洲的基金業由于自身經濟實力的加強及國際資本的注入，發展非常快，一度以世界最快的速度增長，同時其基金的結構也在發生變化。1996年亞洲開放式基金占亞洲基金的比重由1993年底的81％提高到84％，達到1052個，封閉基金僅206個。然而,東南亞金融危機對亞洲基金業的影響是非常深刻的。根據Micropal對全球1100種海外基金業績的統計，1997年下半年亞洲地區的基金跌幅最大，美國和歐洲基金所受影響較小。但到1998年下半年，東南亞危機波及到了全球，美國和歐洲基金業也受到了很大的打擊。到目前為止，全球的投資基金又重新恢復了生機，以臺灣為例，最近幾年的共同基金平均以36.9％的速度成長。

[來源]：巨靈信息

[時間]：2003-2-15

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