如何識(shí)別投資理財(cái)公司騙局?近期，不少投資理財(cái)公司跑路，讓很多蜂擁而至的投資者賠的血本無歸，所以在做投資理財(cái)之前一定要選擇一個(gè)好的投資理財(cái)公司，下面網(wǎng)貸ABC小編給大家簡單介紹一下如何識(shí)別投資理財(cái)公司騙局?

如何識(shí)別投資理財(cái)公司騙局：

首先，資金有來源，資金有去向。

正規(guī)的P2P公司一定會(huì)有理財(cái)和資金出借兩個(gè)平臺(tái)，業(yè)內(nèi)稱為是“理財(cái)端”和“貸款端”，而這兩個(gè)平臺(tái)的經(jīng)營場地一定是分離的。所以，準(zhǔn)備投資理財(cái)?shù)耐顿Y者，不僅要對(duì)其理財(cái)端了解清楚，更重要的是了解其貸款端情況。如果貸款端模糊不清，或者不能清晰的向投資者說明出借平臺(tái)的具體信息，那么投資者就需要注意了，是不是只有支付而沒有收入，也就是典型的“龐氏騙局”，純粹靠不斷地募集資金來維持資金鏈的運(yùn)轉(zhuǎn)。一旦出現(xiàn)跑路，那么投資者將血本無存。

其次，資金是否由第三方托管。

投資人在選擇理財(cái)公司時(shí)，要把資金安全放在首位。看一家理財(cái)公司是否合規(guī)，很重要的標(biāo)志就是客戶資金是否由第三方托管。第三方資金托管的含義，是指投資人的資金運(yùn)行在第三方資金托管公司，而不經(jīng)過理財(cái)公司的銀行賬戶。從而避免了投資公司惡意挪用交易資金，給投資人帶來風(fēng)險(xiǎn)。簡單地講，就是理財(cái)公司根本接觸不到客戶資金，即便“跑路“也卷不了款。

最后，單筆額度過大或承諾高收益。

正規(guī)的P2P公司會(huì)對(duì)借款人進(jìn)行嚴(yán)格的篩選，來保障出借人的資金安全。一般來說，P2P公司主要服務(wù)對(duì)象是小微企業(yè)，單筆債權(quán)金額比較小。而且公司會(huì)將資金分散借給多個(gè)借款人，風(fēng)險(xiǎn)得到了最大程度的分散。如果單個(gè)理財(cái)公司對(duì)某個(gè)單一項(xiàng)目貸款額度達(dá)到上千萬甚至更多，那么投資者就需要保持警惕，仔細(xì)審核借款人的身份等信息。除此之外，一些P2P平臺(tái)往往開出了20%以上的高收益，投資者也需要保持警惕，正所謂天上不會(huì)掉餡餅。如果過于誘人，那么其中必然是有問題的。

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