| 一、交易前的七點心理準備
1、自律
很多投資者一再犯錯，其原因主要在于缺乏嚴格的自律控制，容易被市場假象所迷惑，最終落得一敗涂地。自律可以使投資者在別人不敢介入時仍有勇氣買進，也可以使投資者在大家企盼更高價來臨時而快速賣出，更可以使投資者戒驕戒躁，順勢而為。
2、愉快
心理學家指出，人在放松和愉快的環境下，往往能創造高效或奇跡。同樣的道理，一個身心狀況不好的投資者在交易時是十分危險的，只有保持精、氣、神、腦均處于一個良好的狀態，才能使投資者的的判斷更為準確，情緒更為穩定。
3、果斷
成功往往在于決斷之中，但許多投資者常常心智鍛練不夠，在剛上升的行情中不愿追價，眼睜睜地看著價格一路上漲；到最后卻又迷迷糊糊地開始追漲，結果被“套牢”，叫苦不迭。只有果敢的交易作風，可以使投資者按照既定的原則，買賣自如。 在市場中，投資者千萬不要認為自己了解任何事情，任何價格的決定都依賴于千萬投資者的實際行動，而這些最終都將會反映到市場中，但是何時、何量、何度，沒有人可以準確預測。匯市里沒有絕對的贏家也沒有絕對的輸家，但驕兵必敗是永恒的道理。
5、誠實
投資者要誠實的面對自己的錯誤，要敢于承認自己的錯誤。一旦證明投資方向錯誤時，投資者應盡快放棄原先的看法，保持實力，伺機再入，不要為著面子而苦苦掙扎，最終毀掉了自己的資本。須知：留得青山在，不愁沒柴燒。
6、獨立
剛開始的投資者往往是盲從者，盲目跟隨的后面是不會有好結果的。了解趨勢所在，跟隨趨勢才是上策。當投資者試著把自己作為主力去分析行情的走勢時，往往會有很大的幫助。請記住，別人的補品往往是自己的毒藥，路要靠自己去探索。
7、靈感
靈感不是心理素質，但確是心理感應，俗稱“第六感”。人類擁有視、味、觸、嗅、聽五種感覺，均可以用實體感覺到，唯有靈感來自“條件反射”。經過長期的實踐經驗以及理論知識的不斷積累，當由量達到質的臨界點時，投資者就會產生預測走勢的靈感。
二、良好心態的五點原則
作為一個成功的投資者，并不是在交易市場中磨練自己的心理素質，而是應該在日常生活中將心理素質調整好，再把它拿到交易市場上去用應。著有《投資心理學》的美國范·K·撒普博士認為，投資者在日常生活中的對于心靈品德的修養極為重要，它包括以下5個方面：
1、成熟的私生活
這是人性德行的基礎，也就是說一個良好的金融交易人員在家庭私生活方面，首先要符合當地、當時的人倫道德，受到社會和自己的無形監督，做到心地坦蕩，無愧人倫天地。人的一生總會受到一些感情的考驗(尤其在小有成就時)，它考驗著你的道德底線，而能否戰勝它并堅持住你的道德底線，將是在交易思維產生貪婪、恐懼時能否戰勝它們的關鍵。良好的原則堅持和習慣培養，需要在日常生活中對自己心性時時反省和磨練。
2、積極的態度
人類生存的一種巨大動力就是積極。當一次次失敗的打擊讓你的心靈一次次陣痛時，慢慢的你就會失去斗志了。原因是你太自私、太看重自己的得失，使每次的打擊力量因自私而變得更重；最終你將喪失斗志與理智，從而變得無知直到暴倉。這一點也表現在交易者的品德上：一個在日常生活中寡愛或只愛自己的人是沒有真正意義上的積極心態的，也是不會誓不言敗、誓不低頭的。只有當你內心坦蕩無私以后，才會在無形中生出一種積極向上的力量，這種力量往往可以克服諸多困難，直至你看到穩定的贏利成果。在金融市場中，一切良好的心態都是來自日常生活中的培養，絕非妙手偶得。
3、賺錢的動機
有的投資者進入外匯市場，是認為這里有暴利；有的投資者則認為這里符合自己的興趣愛好；還有的投資者則認為這里可以磨練意志、修煉身心。這就好比同樣是蓋房子，有的人會認為自己是在堆石頭，有的人則知道自己是在蓋房子，還有的人卻意識到自己是在解決千萬人的安居問題。不同的認知觀將導致不同人的賺錢能力和最后結果。正如前面所述，如果你賺錢的動機不明確、不積極，賺錢的行為不正確、不高效，那么你很有可能最終敗離這個市場，最終的勝利總是屬于那些能明確并堅持到底的人。
4、內心沖突的平衡
天下沒有精神沒問題的人，只是他們心靈的“藥匣子”或大或小罷了。“藥匣子”小的人，在日常經歷的事情超過他的心理(理智)底線時，錯亂后的秩序往往無法恢復，而這對于交易卻是致命的。所以，成功的投資者常常在生活中不斷擴大自己“藥匣子”的容量，平衡多方矛盾和沖突，使之能承受更多的負載。內心的沖突有情感上的、利益上的、欲望上的、壓力上的等等，平衡它們最簡單方式就是：心平氣和的面對它們、分析它們、理解它們，并作出局部的妥協。
5、講求結果的責任
每個人活在社會上，都逃脫不了責任。為人領導、為人父母、為人子女、為人師者……都有相應的責任。責任不是一個過程，而是要看到結果，尤其是在可以物質化的市場經濟中，對結果負責更是所有公司和個體的生存必須。在金融投資市場更是如此，如果你做不到對自己負責，你的錢很快就會被別人拿走。無論你是想修煉身心、提高交易水平，還是賺取投資回報，都必須時刻關注你的每一步投資行為，因為你馬上就會看到該行為的結果 ——本金變少或增多。
三、杰出操盤手的八個特征
根據Thomas Oberlechner對歐洲321名和北美416名外匯操盤手所做的心理研究，杰出操盤手都具備以下的性格特征：
1、他們都很有自律性，能夠執行既定的策略，特別是在輸錢時能毫不猶豫地賣出，不受感情因素的左右。同時他們很專注于市場，不關心名，只關心利，他們的唯一目的就是賺錢。
2、他們的情緒很穩定，即使輸了很多錢，即使很長時間沒有賺到錢，他們也不會垂頭喪氣。
3、他們很誠實，具有高度的職業道德，他們不會隱瞞輸錢的事情。
4、他們能在極短的時間內做出風險很大的決策。
5、他們管理自己的事情很有條理。
6、他們對龐大的信息能夠有效地處理。
7、他們對信息的處理都有科學的流程，并運用很多有效的工具。
8、當新聞事件發生時，他們能很快地理解這個事件意味著什么，明白這個事件會對市場行情產生何種影響。
——其中，自律性在八個特征中是最重要的。
四、交易的十大基本準則
有經驗的投資者認為，這些準則是一名新手在市場上得以生存下去的關鍵。在激烈的競爭中，遵循這些準則可以避免使投資者成為“祭壇上的羔羊”。一些業余的投資者永遠也成為不了專業投資者的原因，從根本來來說，就是未能遵守這些交易準則。
1、先學習、后行動
一些新手常犯的錯誤，就是在進入市場時不知道他們要干什么，他們對市場不甚了了。他們從不肯花點時間觀察一下市場是如何動作的，然后再拿他們的錢去冒險。進入市場的人，有百分之八十在12個月以后都會停止交易，根本的原因是：他們不是從第一步開始的。投資者應該認真地審視自己交易系統的每一個細節，要明白這個系統可能出現的錯誤或可能成功的各種方式。這一受教育的過程應該包括確定的交易動機、交易策略、如何執行交易、交易頻率和交易成本等。在交易的內容和交易的方法上，投資者也要考慮自己的個性特點。
2、要及時減少損失
遇到虧損時，投資者要當機立斷，中止交易，減少損失；而當交易頭寸獲得盈利時，就應該讓它進一步增長。這是一個古老的信條，很多投資者都在重復這個信條。但很多新手常常抓住賠錢的頭寸不放，他們幻想市場會逆轉；而當他們的頭寸有了盈利時，卻又過早出市，生怕已經到手的利潤跑掉。成功的投資者總是利用少量賺錢的交易來補償一些小額的虧損，所以為了減少損失，外匯新手要學會及時止損，并克制滿足于小額利潤的欲望。
3、循規守紀至關緊要
一些使用反復測試過的交易系統的投資者總是在賺錢，而那些缺乏行為準則的人往往不能堅持一貫的交易行為，在交易過程中三心二意、朝令夕改，最終把所有的盈利機會都毀掉。一些好的交易系統的優勢需要恒心來體現，如果對一種交易系統或交易計劃隨意改動或放棄，那么投資者就根本沒有交易系統或交易計劃。一些資深的投資者認為，當你剛賠了錢就更換或放棄某個交易系統時，也許正是這個交易系統要賺錢的轉折點。因此保持一種一貫的交易行為是十分重要的。
4、對交易過程全神貫注
有經驗的投資者都強調，應該關注交易的全過程，而不是關注是否賺錢。那些注意力集中在賺錢上的投資者很可能是要賠錢的，他們無法對付那種投資過程中難以避免的下滑現象。他們賺錢時就情緒昂揚，賠錢時就垂頭喪氣，甚至驚惶失措。在交易過程中情緒忽高忽低不是好現象，必須心平氣和地把注意力集中在交易的全過程。投資者無法預測市場的走向，無法預知市場會發生什么變化，但是卻可以控制交易過程。市場新手的最大問題是去關注賺錢和賠錢，而不是關注交易過程。但是我們應該知道，如果怕賠錢，還做什么交易？做10次、15次或20次，肯定其中有一些是賠錢的交易，這很正常。
5、知道什么時候出市
投資者不管是在使用什么交易系統，都必須知道應該在什么時刻出市。市場不一定同意投資者入市的時機，市場對投資者什么時候出市也不感興趣，市場總是按自身的規律在運轉，但投資者必須按照市場的運動規律來設置止損指令。有時候，交易頭寸出現虧損時正是發生轉機的時刻，因此投資者不能把止損指令規定得太死。當要下達止損指令時，要考慮到市場的動蕩性。什么時候退出一項交易或中止某筆交易頭寸，有一條根據是“避免希望交易”，“希望交易”就是當出現虧損時，投資者卻希望市場發生逆轉。
6、管理好你的資金
資深的投資者常常規定一個準備冒風險的資金百分比，這種可以承受風險的資金百分比可以是2%或3%，但一旦定下來，他們就永遠也不會再改變這個數字。保持投資組合的風險百分比是十分重要的一條準則，有些新手認為一兩筆交易就可以賺一大筆錢，那是在騙他們自己，而這正是專業投資者和業余投資者的一大區別。對自己的資金規定一個可冒風險的百分比，可以在連續虧損的情況下縮小交易規模，保持資本，限制其虧損的程度。由于交易的合約數量減少，資金的抽出也可以有個限度，這樣就可以做到交易規模同資本的規模相一致。有些新手遇到頭寸虧損時，常常會用更大的資本來冒險，盼望扭轉虧損局面，結果越是冒險，虧損越大。
7、與趨勢為伍
“趨勢是你的朋友”，這是一些資深投資者不斷重復的一句話，這也是交易的一條必由之路。成功的投資者認為，重要的不是去預測市場的走向和起伏，而是跟著趨勢走。很多投資者都會跟著市場發展的趨勢走，即隨市場的大流走，跟著這個趨勢行動，直到這一趨勢結束。一些有經驗的投資者的忠告是：永遠不要對市場說三道四，發表某種意見，市場發展的大勢就是你的朋友，你隨著趨勢去交易就是了，讓市場告訴你應該朝哪個方向走。一位著名的投資者曾經說過：當市場形成大的趨勢時，正是賺錢的時候，當市場往岔道發展時，你是賺不了大錢的。
8、在交易上不要感情用事
有經驗的投資者常告誡，不要用感情來交易，保持心態的平穩十分關鍵。在做多種交易時這一點尤其重要。要記住，市場不是個人的行為，賠錢的交易往往是由于感情用事所造成的。一些新手常常忘掉了一切，用感情去交易，他們必然因此而反反復復，缺乏一貫性，而且無法清醒地考慮問題。因此，開發一種交易方法并加以堅持十分重要，如果方法行之有效，紀律和耐心就是賺錢的關鍵。投資者不要堅持認為某個頭寸是正確的，并認為市場是錯的。要知道，市場總是正確的，市場同你的意見和頭寸無關，她只會碾平所有擋住她前進趨勢的投資者。
9、想一想誰在賠錢
每一個進入市場的人都是想賺錢的，但是不可能大家都賺錢，總有人在賠錢。有人賺就有人賠，有人賠就必定有人賺，但投資者應該知道要從誰那里獲得盈利。如果你買入，并認這這是對的，那么賣出的那一頭也認為他是對的；人們要從判斷錯誤的人那里賺錢，這才是對的。一些趨勢交易者或大勢交易者，通常是通過套期保值者來賺錢的，因為套期保值者往往是在市場上升時賣出，市場下跌時買入。
10、永遠保持謙卑姿態
那些自以為比市場上所有其他人都聰明的投資者，或者認為自己總是幸運者的投資者，是不會在這個市場上長期生存下去的。所有的投資者在市場面前應該保持謙卑，否則市場會讓你知道這種態度是會出問題的。同時，一些傳統的觀點通常是錯誤的，當投資者認為自己掌握的信息十分了不起或十分有價值時，說不定其他投資者早已掌握了這些信息。夜郎自大、井底之蛙是多數失敗投資者的寫照。
五、江恩買賣二十一條守則
江恩最后一本重要著作是1949年出版的《在華爾街45年》，他在書中坦誠披露了幾十年來他在市場中的取勝之道。他認為，投資者在市場買賣中遭受損失的原因主要有三點：
1、在有限資本上過度買賣。
2、未有設置止蝕盤以控制損失。
3、缺乏市場知識。這是在市場買賣中損失的最重要原因。
因此，江恩對所有投資者的忠告是：在你賠錢之前，請先細心研究市場。
在入市之前，投資者一定要了解的有：
1、你可能會作出錯誤的買賣決定。
2、你必須知道，如何去處理錯誤。
3、出入市必須根據一套既定的規則，永不盲目猜測市況發展。
4、市場條件及時間經常轉變，投資者必須學習跟隨市況轉變。
江恩總結45年來在華爾街投資買賣的經驗，寫成了十二條買賣規則和二十一條買賣守則，其重要性不言而喻。
江恩二十一條買賣守則同樣適用于外匯市場，現摘錄如下：
1、將你的資本分為十份，每次入市買賣，損失不超過資本的十分之一。
2、設下止損位，減少買賣出錯時可能造成的損失。
3、不可過量買賣。
4、不讓所持倉位由盈轉虧。
5、不逆市而為，市場趨勢不明顯時，寧可在場外觀望。
6、入市時要堅決，猶豫不決時不要入市。
7、只在活躍的市場買賣，買賣清淡時不宜操作。
8、避免限價出入市，要在市場中買賣。
9、可用止損位保障所得利潤。
10、在市場中連戰皆勝后，可將部分利潤提出，以備急時之需。
11、買賣交易切忌只望收息。
12、買賣遭損失時，切忌加碼，謀求拉低成本，可能積小錯而成大錯。
13、不要因為不耐煩而入市，也不要因為不耐煩而清倉。
14、賠多賺少的買賣不要做。
15、入市時設下的止蝕位，不宜胡亂取消。
16、做多錯多，入市要等待機會，不宜炒賣過密。
17、揸沽自如，不應只做單邊。
18、不要因為價位過低而吸納，也不要因為價位過高而看空。
19、避免在不適當的時候采用金字塔式加碼。
20、永不對沖。
21、如無適當理由，避免胡亂更改所持倉位的買賣策略。 | 
