外匯交易主要可分為現鈔、現貨、合約現貨、期貨、期權、遠期交易等。具體來說，現鈔交易是旅游者以及其它需要外匯現鈔者之間進行的買賣，包括現金、外匯旅行支票等；現貨交易是大銀行之間以及大銀行代理大投資者的交易，其買賣約定成交后，最遲在兩個營業日之內完成資金的收付交割；合約現貨交易是投資人與金融公司簽定合同來買賣外匯的方式，適合于大眾投資；期貨交易是按約定的時間，并按已確定匯率進行交易，每個合同的金額是固定的；期權交易是為將來是否購買或者出售某種貨幣的選擇權而預先進行的交易；遠期交易是根據合同規定在約定日期辦理交割，合同可大可小，交割期也較靈活。

從外匯交易的數量來看，由國際貿易而產生的外匯交易占整個外匯交易的比重不斷減少，據統計，目前這一比重只有1%左右。而現貨、合約現貨以及期貨交易在外匯交易中所占的比重較大。

一、即期外匯交易

即期外匯交易，又稱為現貨交易或現期交易，是指外匯買賣成交后，交易雙方于當天或兩個交易日內辦理交割手續的一種交易行為。即期外匯交易是外匯市場上最常用的一種交易方式，即期外匯交易占外匯交易總額的大部分。主要是因為即期外匯買賣不但可以滿足買方臨時性的付款需要，也可以幫助買賣雙方調整外匯頭寸的貨幣比例，以避免外匯匯率風險。

即期外匯交易主要包括現貨外匯交易（實盤交易）和合約現貨外匯交易（保證金交易）。兩者將在后面進行闡述。

二、遠期外匯交易

遠期外匯交易，跟即期外匯交易相區別的是：市場交易主體在成交后，按照遠期合同規定，在未來(一般在成交日后的3個營業日之后)按規定的日期進行交易。遠期外匯交易是有效的外匯市場中必不可少的組成部分。70年代初期，國際范圍內的匯率體制從固定匯率為主導轉向以浮動匯率為主導，匯率波動加劇，金融市場蓬勃發展，從而推動了遠期外匯市場的發展。

遠期外匯交易是以遠期合同來進行的，而遠期合同可用于多種目的：保值、投機、為將來確定的支出作預留、眾多的商業金融和投資活動。遠期合同按投資者需求設計，成本高且流通性差，緊急時難以取消或修改，此外，小幣種及不常用貨幣的遠期合同較難安排，成本相對也更高。

三、掉期外匯交易

即期和單筆遠期交易的過程，都是一種貨幣和另一種貨幣直接交易。而在掉期外匯交易市場，買賣雙方在一段時間內用一種貨幣跟另一種貨幣交換，然后再交換，是一個交換再交換的過程。

雖然掉期外匯交易按一筆交易處理，在統計成交量時也按一筆交易計算，然而它是涉及兩筆的交易，并且在兩個不同的到期日結算。實際上，掉期外匯交易相當于一筆即期交易外加一筆方向相反的遠期交易；也相當于結算日期不同、方向相反的兩筆遠期交易。如果前后兩個結算日相隔不足一個月，掉期外匯交易亦稱為“短期互換”；如果前后兩個結算日期相隔超過一個月，則稱為“遠期互換”。

通常情況下，掉期外匯交易的第一筆交易發生在即期交易的結算日，約占2/3的掉期外匯交易的第二項交易則在一周之內進行，但也有到期日更長的掉期外匯交易合同，如一周、一個月或三個月。

掉期外匯交易可分為兩種：買/賣互換和賣/買互換。買/賣互換，即買入近期的指定基礎本幣的同時賣出遠期基礎貨幣；賣/買互換剛好相反，例如，投資者買入確定金額的即期英鎊、賣出美元（交換）的同時，再賣出6個月的英鎊、買入美元（再交換）。

四、外匯期權交易

期權就是指是一種能在未來特定時間以特定價格買入或賣出一定數量的特定商品的權利。期權實際上是期權買方在向期權賣方支付相應期權費后所獲得一項選擇權，期權的持有者可以在該項期權規定的時間內選擇買或不買、賣或不賣的權利，可以實施該權利，也可以放棄該權利，而期權的出賣者則只負有期權合約規定的義務。

期權分為買權和賣權兩種。為了取得上述買或賣的權利，期權（權利）的買方必須向期權（權利）的賣方支付一定的費用，稱作期權費。因為期權（權利）的買方獲得了今后是否執行買賣的決定權，期權（權利）的賣方則承擔了今后匯率波動可能帶來的風險，而期權費就是為了補償匯率風險可能造成的損失。這筆期權費實際上就是期權（權利）的價格。

五、期貨外匯交易

隨著期貨交易市場的發展，原來作為商品交易媒體的貨幣(外匯)也成為期貨交易的對象。目前，全世界的期貨市場主要有：芝加哥期貨市場、紐約商品交易所、悉尼期貨市場、新加坡期貨市場、倫敦期貨市場等。期貨市場至少要包括兩個部分：一個是交易市場，另一個是清算中心。期貨的買方或賣方在交易所成交后，清算中心就成為其交易對方，直至期貨合同實際交割為止。

期貨外匯交易是指在約定的日期，按照已經確定的匯率，用美元買賣一定數量的另一種貨幣。期貨外匯的買賣必須在專門的期貨市場進行。期貨外匯的交易數量和合約現貨外匯交易完全一樣。期貨外匯合同的交割日期有嚴格的規定，為一年中的3月份、6月份、9月份、12月份的第3個星期的星期三。其它時間可以進行買賣，但不能交割。期貨外匯合同的價格全是用一個外幣等于多少美元來表示的，因此，除英鎊之外，期貨外匯價格和合約外匯匯價正好互為倒數。例如，12月份瑞郎期貨價格為0.6200，倒數正好為1.6126。期貨外匯的買賣沒有利息的支出與收入的問題。期貨外匯的買賣方法和合約現貨外匯完全一樣，既可以先買后賣，也可以先賣后買，可雙向選擇。

下面是由國際清算銀行在2004年發布的“全球外匯交易量”的調查結果：

《全球外匯交易量》

                                                    單位：億美元

資料來源：BIS，Triennial Central Bank Survey of Foreign Exchange and Derivatives Market Activity in April 2004,Preliminary global results.

由于2007年的數據不完整，所以沒有放進上表中。但根據國際清算銀行2007年4月的部分數據顯示，2007年初，全球外匯市場平均日交 易量約為3.2萬億美元，較2004年初的數據大幅增長了71%。在各類交易工具中，傳統的即期交易占總成交量的比重為33%，比2004年調查時下降2個百分點；外匯掉期仍是最主要的交易工具，其市場份額為56%，比2004年上升了3個百分點；而遠期交易占比仍為12%.26。同時，芝加哥商業交易所 的外匯期貨成交量繼續保持全球領先地位，2007年其成交量最大的三個品種——歐元、日元、英鎊期貨全年分別成交4306萬手、3082萬手和2080萬手，同比分別增長5.5%、56.6%和29.2%。